近日，張掖市公安局甘州分局根據中國郵政儲蓄銀行股份有限公司張掖市新樂營業所線索反饋，成功攔截詐騙資金3.5萬元，斬斷了涉詐資金轉移鏈條，避免了群眾落入詐騙“洗錢”陷阱。

3月12日，在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司張掖市新樂營業所內，銀行工作人員發現一取款客戶行為反常，且對資金來源及用途含糊其辭，支支吾吾。工作人員進一步詢問相關情況，這才發現，該客戶來頭不小——他手機里裝著一個“國家扶貧”APP，APP后臺還有專門的“特派員”在線指導，并表示要向其提供的賬戶內轉入3.5萬元流水資金，待其取現后送往指定地點，回頭就能領到大額國家扶貧資金！

這些細節立刻引起銀行工作人員的高度警覺，她發現這與公安機關近期通報的“扶貧款”詐騙案例高度相似?！笆迨迥茸鴷?，我找領導審批后再回復您！”

銀行工作人員先穩住了該客戶，并立即啟動“警銀協作”工作機制，將相關情況反饋至張掖市公安局甘州分局，甘州分局反詐中心民警見疑不放，立即前往該網點進行核查。

民警在銀行網點找到焦急等待的客戶周某，面對警察的到來和詢問，周某表現得一臉迷茫?！斑@是我在‘正規平臺’上申請的，為什么不讓我取，你們來干什么？”周某因為著急愈說愈激動，場面一度僵持不下。

為使周某徹底醒悟，民警與銀行工作人員齊上陣，結合甘州分局前段時間通報的“扶貧款”詐騙案例和一些視頻案例，分析詐騙分子的手段和目的，不厭其煩的對周某進行勸導。最終，在民警和銀行工作人員不懈努力下，周某幡然醒悟，意識到自己被詐騙分子利用，險些淪為騙子的“洗錢”幫兇。

據悉，周某3月份無意間在網上下載了一款“國家扶貧”APP，該APP內的“客服”主動與周某進行聊天，并告訴周某情況符合他們的補貼條件，要求周某提供銀行賬戶為其轉補貼款。在“客服”誘導下，周某將自己銀行賬戶提供給“客服”。后“客服”又以“申領扶貧款需刷流水”為借口，向周某銀行賬戶轉入了3.5萬元，并要求立即取現后交與“客服”指定人員，待收到取現的現金后，才能為周某發放補貼款。之后便有了周某來銀行取現的一幕……

事后，周某配合民警對3.5萬元涉詐資金進行了攔截保全，避免了更大的損失。周某對民警和銀行工作人員的及時攔截和耐心勸阻表示感謝，并對自己的行為深感懊悔。